Klare Finanzberatung.
Ohne Verkaufsdruck.
Ich arbeite ausschliesslich für dich – nicht für eine Bank oder Versicherung. Als unabhängiger Honorarberater bekommst du transparente Beratung, die auf Fakten aufbaut statt auf Provisionen.
Beraterregister FIDLEG
Anschluss an eine Ombudsstelle
Keine Provisionen
Honorarberatung ohne Retrozessionen
Finanzplaner
mit eidg. Fachausweis
4.9 ★ auf ProvenExpert
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Was dich erwartet
Jedes Thema behandle ich unabhängig, verständlich und ohne Fachchinesisch – zugeschnitten auf deine Lebenssituation.
Anlagestrategie & Vermögensstruktur
Damit dein Vermögen zu deinem Risikoprofil und deinen Zielen passt – nicht zu den Interessen einer Bank.
- Risikoprofil, Zeithorizont und Anlageziele gemeinsam definieren
- Evidenzbasiertes Investieren statt Bauchgefühl
- Aktive oder passive Strategie – verständlich erklärt
- Umsetzung in Eigenregie oder vollständig begleitet – du entscheidest
Pensionsplanung
Damit du weisst, wann und wie du dir eine sorgenfreie Pensionierung leisten kannst.
- Frühpensionierung und ihre Kostenfolgen
- Rente oder Kapitalbezug – die passende Strategie für deinen Planungshorizont
- Hypothek und Wohneigentum im Ruhestand
Vorsorge
Damit du die drei Säulen der Schweizer Vorsorge optimal für dich nutzt.
- AHV, BVG und Pensionskasse im Zusammenspiel verstehen
- Säule 3a: optimale Staffelung und Steuerplanung
- Transfer und Setup deiner Vorsorgegelder
- Absicherung deiner Partnerin oder deines Partners
So läuft die Beratung ab
Vier klare Schritte, transparent von Anfang bis Ende.
Erstgespräch
Kostenlos und unverbindlich. Wir klären dein Anliegen und ob wir zusammenpassen.
Angebot
Du erhältst ein transparentes Angebot mit klarem Kostendach – keine Überraschungen.
Beratung
Schritt für Schritt, online oder vor Ort in Zürich oder Bern – auf deine Situation zugeschnitten.
Weiterbegleitung
Auf Wunsch bleibe ich an deiner Seite, z. B. für regelmässige Standortbestimmungen.
Bei Bedarf binde ich Steuerberater:innen, Anwält:innen oder Vermögensverwalter aus meinem unabhängigen Netzwerk mit ein.
Wo wir uns treffen
Die Beratung findet online oder persönlich statt – ganz wie es dir passt. Für ein Treffen vor Ort stehen dir diese beiden Standorte zur Verfügung.
Warum Finanzdepot?
Der Unterschied zur klassischen Bankberatung liegt nicht im Detail, sondern im Prinzip.
200+
Beratungen
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Blogartikel
4.9 ★
ProvenExpert-Bewertungen
0%
Provisionen
Reto Stalder
Finanzplaner mit eidg. Fachausweis
- Keine Kickbacks, keine Provisionen – nur dein Interesse zählt
- Im Beraterregister einer von der FINMA zugelassenen Registrierungsstelle eingetragen
- 4.9 ★ auf ProvenExpert, aus echten Kundenbewertungen
Das sagen andere Kundinnen und Kunden
Echte Bewertungen von echten Klientinnen und Klienten – unbearbeitet, direkt von Google.
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Unverbindlich, ohne Verkaufsdruck – in 30 Minuten klären wir, ob und wie ich dir weiterhelfen kann.
FAQ Finanzberatung Schweiz
Nach einem kostenlosen Erstgespräch definieren wir gemeinsam die nächsten Schritte. Ich mache dir ein Angebot mit einem klaren Kostendach. Die Beratung selbst findet in der Regel online, in Zürich Schlieren oder Bern Genfergasse statt – persönlich, effizient und auf deine Situation zugeschnitten.
Die Beratung wird im Stundenansatz von CHF 200 verrechnet. Im Erstgespräch erhältst du eine transparente Einschätzung.
Ja – sofern gewünscht, empfehle ich passende Produkte oder Anbieter (z. B. ETF-Lösungen, 3a-Anbieter, digitale Vermögensverwaltungen). Dabei orientiere ich mich an deinem Bedarf – nicht an Vertriebsprovisionen.
Nein. Ich bin in der Beratung komplett unabhängig und erhalte keine Provisionen oder Kickbacks – weder direkt noch indirekt. Das halte ich bei Bedarf auch schriftlich fest.
Deine Daten werden vertraulich behandelt und nicht an Dritte weitergegeben. Ich verwende sichere Tools für den Austausch und die Speicherung deiner Informationen.
Unabhängige Finanzberatung
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