Unabhängige Finanzberatung für die Schweiz
klar.
ehrlich.
auf den Punkt.
Du willst dein Vermögen sinnvoll anlegen, deine Pensionierung planen oder deine 3a-Strategie optimieren? Bei finanzdepot.ch erhältst du unabhängige, transparente Finanzberatung – ohne Produktverkauf, ohne Interessenkonflikte. Persönlich, digital und auf deine Lebenssituation abgestimmt.
Was dich erwartet
Pensionierung & Vorsorge
▸ Frühpensionierung und deren Kostenfolgen
▸ AHV, BVG, Pensionskasse, Säule 3a, Steuerfolgen
▸ Szenarien, Rente oder Kapitalbezug, Planungshorizont
▸ Absicherung LebenspartnerIn
Anlagestrategie & Vermögensstruktur
▸ Risikoprofil, Zeithorizont und Anlageziele definieren
▸ Strukturierung des Vermögens über Anlageklassen hinweg
▸ Regelmässige Überprüfung und Anpassung der Vermögensstruktur
Säule 3a & digitale Vermögensverwaltung
▸ Anbieterwahl: digitale Anbieter oder Vermögensverwalter
▸ Optimale Staffelung & Steuerplanung
▸ Transferberatung & Setup
So läuft die Beratung ab
- Kostenloses Erstgespräch – Anliegen klären
- Angebot & gegebenenfalls Kostendach – transparent & ohne Überraschungen
- Beratung – online oder vor Ort, Schritt für Schritt
- Weiterbegleitung auf Wunsch möglich
Bei Bedarf Einbindung von Steuerberatern, Anwältinnen oder Vermögensverwaltern aus meinem unabhängigen Netzwerk.
Standorte
Honorarberatung Zürich
Honorarberatung Bern
Wer dich berät
- Reto Stalder, Finanzplaner mit eidg. Fachausweis
- Finanzberater des Jahres 2024
- Keine Kickbacks, keine Provisionen – nur dein Interesse zählt
- Im Beraterregister einer von der FINMA zugelassenen Registrierungsstelle eingetragen
Das sagen andere Kundinnen und Kunden
Kostenloses Erstgespräch vereinbaren
FAQ Finanzberatung Schweiz
Nach einem kostenlosen Erstgespräch definieren wir gemeinsam die nächsten Schritte. Ich mache dir ein Angebot mit einem klaren Kostendach. Die Beratung selbst findet in der Regel online, in Zürich Schlieren oder Bern Murifeld statt – persönlich, effizient und auf deine Situation zugeschnitten.
Die Beratung wird im Stundenansatz von CHF 180 verrechnet. Im Erstgespräch erhältst du eine transparente Einschätzung.
Ja – sofern gewünscht, empfehle ich passende Produkte oder Anbieter (z. B. ETF-Lösungen, 3a-Anbieter, digitale Vermögensverwaltungen). Dabei orientiere ich mich an deinem Bedarf – nicht an Vertriebsprovisionen.
Nein. Ich bin in der Beratung komplett unabhängig und erhalte keine Provisionen oder Kickbacks – weder direkt noch indirekt. Das halte ich bei Bedarf auch schriftlich fest.
Deine Daten werden vertraulich behandelt und nicht an Dritte weitergegeben. Ich verwende sichere Tools für den Austausch und die Speicherung deiner Informationen.