Letztes Update: 18. August 2023
Kennst du das:
Was wie eine zersprungene Schallplatte aussieht, ist in Wahrheit ein Aktien- und ETF-Depot. Spätestens bei der Steuererklärung, sofern du sie selber und ohne Steuerauszug ausfüllst, wirst du dich darüber ärgern. Zeit also, Ordnung in dein Depot zu bringen.
Wie beim Frühlingsputz in deiner Wohnung hilft dir beim Säubern deines Depots eine Checkliste, so bleibt kein Staubkorn oder eben keine Depotleiche vergessen:
Checkliste Frühlingsputz im Depot
Punkt 1 – Risikoprofil
Entspricht dein Depot noch deiner Risikofähigkeit und deiner Risikobereitschaft? Haben sich deine Wünsche und Ziele verändert und ein Hauskauf steht an? Oder hast du im letzten Jahr mehr verdient und dein Notgroschen ist übermässig gewachsen?
Punkt 2 – Diversifikation
Ist dein Depot ausreichend diversifiziert oder hast du Überschneidungen im Depot? Sind einzelne Branchen übergewichtet oder in ETFs eventuell doppelt vorhanden?
Punkt 3 – Strategie
Welche Strategie verfolgst du? Das Depot oben in der Grafik verfolgt mehrere gleichzeitig und doch keine. Ein paar Hochdividendenwerte, bisschen Schweiz, bisschen Wachstum, bisschen Turnaround. Mehrere Aktien, die nicht so gut gelaufen, aber halt noch im Minus sind und deswegen nicht verkauft werden. Der Rest ETFs, wobei zwei davon den MSCI World nachbilden …
Und zur Strategie gehört für mich auch: Wie entscheidest du, in welche Werte du wann wie viel investierst?
Punkt 4 – Kosten
Hast du noch alte Produkte in deinem Depot, die eigentlich nur kosten und nicht performen? Kennst du die Kosten für dein Depot und die einzelnen Transaktionen?
Lass uns zusammen den digitalen Staubwedel in die Hand nehmen und dein Depot einem gründlichen Frühlingsputz unterziehen, damit du auch langfristig Freude am Investieren hast. Je nach Anzahl der Positionen genügen dazu meistens eine oder zwei Stunden Finanzdepot Finanzcoaching. Buche hier dein kostenloses Erstgespräch und lass uns dein Anliegen besprechen.
Befreie dich vom Ballast und konzentriere dich auf das Wesentliche. Das Ausfüllen der Steuererklärung wird mit einem aufgeräumten Depot übrigens auch viel einfacher. So hast du mehr Zeit für die wirklich wichtigen Dinge im Leben und kannst den Frühling in vollen Zügen geniessen.
Und falls du noch kein Depot hast und jetzt Lust bekommen hast, ein pflegeleichtes Portfolio aufzubauen, dann bist du im Finanzdepot Finanzcoaching ebenfalls goldrichtig. Sichere dir jetzt einen Termin für ein Erstgespräch von ca. 15 Minuten.
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