Letztes Update: 14. Dezember 2022
Swissquote aktualisiert auf Anfang Januar 2023 die Tarife. Was für einige KundInnen eine Senkung der Gebühren zur Folge hat, erweist sich für andere als Gebührenerhöhung. In diesem Update der Swissquote* Tarife schauen wir uns die neuen Tarife im Vergleich mit den alten etwas genauer an.
Aktien und ETFs
bis 500.00
Kleinere Trades werden mit den neuen Handelsgebühren kostengünstiger. An der Schweizer Börse SIX und den Börsen in Deutschland und den USA kosten Trades bis CHF/EUR/USD 500 nur noch CHF/EUR/USD 5 statt CHF/EUR/USD 9 bez. 25. Deutschland wird also massiv günstiger, Bern hingegen massiv teurer.
| Alt | Neu | |
|---|---|---|
| SIX (Schweiz) | CHF 9 | CHF 5 |
| Deutschland | EUR 25 | EUR 5 |
| Nyse, Nasdaq Amex | USD 9 | USD 5 |
| Bern | CHF 9 | CHF 20 |
| Euronext, Milano, Wien, Scandinavian, London, Spanien | EUR/GBP 25 | EUR/GBP 25 |
| Canada | 25 | 25 |
| Singapur | 35 | 35 |
| Australien | 35 | 35 |
500.01 bis 1’000
An denselben Börsen kosten Trades von CHF/EUR/USD 500.01 bis 1’000 neu CHF/EUR/USD 10 statt CHF/EUR/USD 20 bez. 25.
| Alt | Neu | |
|---|---|---|
| SIX (Schweiz) | CHF 20 | CHF 10 |
| Deutschland | EUR 25 | EUR 10 |
| Nyse, Nasdaq Amex | USD 25 | USD 10 |
| Bern | CHF 20 | CHF 20 |
| Euronext, Milano, Wien, Scandinavian, London, Spanien | EUR/GBP 25 | EUR/GBP 25 |
| Canada | 25 | 25 |
| Singapur | 35 | 35 |
| Australien | 35 | 35 |
1’000.01 bis 2’000
Trades von CHF/EUR/USD 1’000.01 bis 2’000 sinken an den Börsen in Deutschland und an den der USA von EUR/USD 25 auf EUR/USD 20.
| Alt | Neu | |
|---|---|---|
| SIX (Schweiz) | CHF 20 | CHF 20 |
| Deutschland | EUR 25 | EUR 20 |
| Nyse, Nasdaq Amex | USD 25 | USD 20 |
| Bern | CHF 20 | CHF 20 |
| Euronext, Milano, Wien, Scandinavian, London, Spanien | EUR/GBP 25 | EUR/GBP 25 |
| Canada | 25 | 25 |
| Singapur | 35 | 35 |
| Australien | 35 | 35 |
Bei Beträgen über 2’000 dreht Swissquote nicht an der Gebührenschraube. Und wie du in den Tabelle oben erkennen kannst, bleiben Trades an den Börsen wie Euronext oder Australien gleich teuer.
Ich achte jeweils darauf, dass Trades nicht mehr als 1% Gebühren kosten. Schliesslich muss das Investment diesen „Verlust“ erst einmal aufholen, um eine positive Rendite zu erwirtschaften. Die neuen Handelsgebühren von Swissquote kommen immerhin die richtige Richtung.
Bei kleineren Trades ist man wahrscheinlich bei Yuh, der von PostFinance und Swissquote lancierten Finanz-App, besser aufgehoben. Yuh bietet zwar nur ein eingeschränktes Handelsuniversum, verrechnet aber eine prozentuale Gebühr von nur 0.5% pro Trade und verzichtet dabei komplett auf Depotgebühren. Alles Wissenswerte liest du in meinem Erfahrungsbericht zu Yuh.
ETF/ETP Leader
Kommen wir nun zu dem Bereich, in dem ich bei Swissquote am meisten kaufe. Gehört der ETF unter die Kategorie „ETF/ETP Leader“ von Swissquote, gilt nämlich nicht die obige Preisstruktur, sondern eine Flatfee. Diese bleibt im Jahr 2023 unverändert bei CHF/EUR/USD 9.00 pro Online-Trade an der SIX Swiss Exchange. Zusätzlich zu den CHF 9.00 werden weiterhin Fremdgebühren, allfällige Stempelsteuern und Echtzeitgebühren verrechnet.
Strukturierte Produkte
Von Swissquote ausgegebene strukturierte Produkte, zu denen auch Yield Boosters gehören, wendet Swissquote bei der Zeichnung (Primärmarkt) neu einen Tarif von CHF/EUR/USD 9.00 flat an. Es spielt also auch hier keine Rolle, ob du ein strukturiertes Produkt im Wert von CHF 1’000 oder CHF 10’000 handelst. Am Sekundärmarkt und bei strukturierten Produkten anderer Herausgeber, gilt eine abgestufte Gebührenstruktur. Du findest diese auf der Website von Swissquote.
Währungswechsel
Die Wechselgebühr für Hauptwährungen bleibt unverändert bei 0.95%.
Zu den Hauptwährungen gehören:
- EUR
- USD
- GBP
- CHF
- JPY
- AUD
- CAD
- NZD
Du kannst diese Wechselgebühr umgehen, indem du ETFs kaufst, die in Schweizer Franken gehandelt werden.
Depotgebühren
Bis jetzt betrugen die Depotgebühren 0.025% pro Quartal. Wobei mindestens CHF 15 beziehungsweise maximal CHF 40 pro Quartal verrechnet wurden. Auf diese Gebühr wird zusätzlich die Mehrwertsteuer verrechnet.
Neu gibt es fixe Abstufungen:
| Alt | Neu | |
|---|---|---|
| 0 – 50’000 | CHF 15 | CHF 20 |
| 50’000.01 – 100’000 | CHF 15 – 25 | CHF 25 |
| 100’000.01 – 150’000 | CHF 25 – 37.5 | CHF 37.5 |
| > 150’000 | CHF 37.5 – 40 | CHF 50 |
Für Vermögen über CHF 1 Million wird eine Gebühr von 0.0075% pro Quartal zur Deckung der externen Depotgebühren erhoben.
Cash wird bei der Berechnung der Depotgebühren nicht eingerechnet, jedoch müssen neu auch auf die bei Swissquote gehaltenen Krypto-Assets Depotgebühren bezahlt werden. Davor waren Krypto-Assets von den Depotgebühren ausgenommen.
Das neue Modell mit den fixen Abstufungen und dass Krypto-Assets nun auch zum Vermögen gezählt werden, dürfte für viele eine Gebührenerhöhung bedeuten.
Immerhin bleibt die Eintragung ins Schweizer Aktienregister weiterhin gratis.
Zahlungen
Online Zahlungen innerhalb der Schweiz und Liechtenstein sind neu gratis. Davor haben sie CHF 2 gekostet. Hier macht sich bemerkbar, dass Swissquote immer mehr von einem reinen Onlinebroker zu einer Universalbank wird, die auch alltägliche Bankgeschäfte anbietet. SEPA-Überweisungen kosten weiterhin EUR 2.
Fazit Swissquote Update Tarife
Wer kleinere Beträge bis CHF/EUR/USD 2’000 an den Börsen in Zürich, Deutschland und den USA handelt, fährt mit den neuen Swissquote Tarifen ab 2023 günstiger. Was alle KundInnen betrifft: Die Swissquote Depotgebühren werden angehoben. Insbesondere bei Buy-and-Hold-AnlegerInnen dürfte sich die Erhöhung bemerkbar machen.
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4 comments
Was Währungswechsel angeht, gibt es bei SQ mit einigen ETFs immer noch einen kleinen Wermutstropfen:
Die Währung der Dividendenausschüttung muss nämlich nicht zwingend in CHF sein, auch wenn der ETF selbst in CHF gehandelt werden kann. Beispiel: Der beliebte Vanguard FTSE All-World ETF Dist (IE00B3RBWM25) wird zwar in CHF gehandelt, die Dividenden werden aber in USD ausgeschüttet. Auf jede Dividende kommt also nochmals mindestens 0.95% weg, wenn in CHF gewechselt werden soll.
Ein ETF schüttet die Dividenden meistens in der Basiswährung aus. Beim Vanguard FTSE All-World ETF Dist (IE00B3RBWM25) ist das eben USD.
Ich bevorzuge eh thesaurierende ETFs, aber leider gibt es den FTSE All-World in der Schweiz nicht thesaurierend. Eine Alternative wäre der iShares MSCI ACWI UCITS ETF (IE00B6R52259), dieser kann an der Schweizer Börse auch in CHF gekauft werden.
Hi Reto
Der iShares MSCI ACWI UCITS ETF klingt interessant. Weisst du wo ich die Tracking-Difference zu diesem ETF finde?
Hier findest du die Tracking Difference: https://www.trackingdifferences.com/ETF/ISIN/IE00B6R52259