Letztes Update: 30. Juli 2024
Die Suche nach der richtigen Vermögensverwaltung gleicht einem Dschungel: dicht, unübersichtlich und voller versteckter Gefahren. Die Performance-Unterschiede sind zum Teil enorm und Vergleiche für Laien schwierig. Und was ist mit den Kosten? Auch hier mangelt es oft an Transparenz und das ungute Gefühl, ob man nicht zu viel bezahlt, lässt einen nicht los. Um es kurz zu machen: Ohne klaren Plan und Orientierung kann man sich im Dschungel leicht verirren. Doch mit einem Guide findet man den sicheren Weg zur passenden Vermögensverwaltung in der Schweiz.
Inhaltsverzeichnis
- Wann brauchst du eine Vermögensverwaltung?
- Wie du die richtige Vermögensverwaltung findest
- Das Transparenzportal von ZWEI Wealth
- Vermögensverwaltung finden mit find. von ZWEI Wealth
- Wichtige Kriterien bei der Wahl einer Vermögensverwaltung
- Kosten und Gebühren Vermögensverwalter: Worauf du achten solltest
- Fazit: So findest du die beste Vermögensverwaltung in der Schweiz
- FAQ: Häufig gestellte Fragen zur Vermögensverwaltung in der Schweiz
Wann brauchst du eine Vermögensverwaltung?
Wenn du dich nicht selbst um deine Finanzen kümmern möchtest, sei es aus Zeitmangel oder wegen fehlender Fachkenntnisse, kann es sinnvoll sein, eine Vermögensverwaltung in Anspruch zu nehmen. So kannst du dich voll und ganz auf deine beruflichen und privaten Verpflichtungen konzentrieren.
Aber auch in einer späteren Lebensphase, zum Beispiel nach der Pensionierung, kann es beruhigend sein, einen professionellen Vermögensverwalter an deiner Seite zu haben. Mit der Auszahlung der Pensionskassengelder stehen viele zum ersten Mal in ihrem Leben vor der Herausforderung, einen grösseren Betrag selbst zu verwalten und optimal auf die gesamte Vermögens- und Steuersituation abzustimmen. Auch hier scheinen die Möglichkeiten schier unendlich. Denn neben der allseits beliebten Dividendenstrategie gibt es auch andere, steuerlich attraktivere Ausschüttungsportfolios.
Hilfreich kann es auch sein, jemanden mit der Geldanlage zu beauftragen, der eine gewisse emotionale Distanz zum eigenen Vermögen hat. In turbulenten Zeiten kann es schwierig sein, rationale Anlageentscheide zu treffen und der eigenen Strategie treu zu bleiben.
Beträge unter CHF 250’000 sind in der Regel bei einer digitalen Vermögensverwaltung besser und kostengünstiger aufgehoben. Übersteigt der anzulegende Betrag hingegen eine Million, wird das Angebot an Vermögensverwaltern grösser und eine individuelle Betreuung immer wichtiger.
Wie du die richtige Vermögensverwaltung findest
Du kannst entweder deinen Bekannten vertrauen und dich aufgrund einer persönlichen Empfehlung an einen Vermögensverwalter wenden. Aber vielleicht haben deine Bekannten ganz andere Bedürfnisse und möchten ihr Geld eher werterhaltend anlegen, während du eher auf Wertsteigerung aus bist. Wahrscheinlich ist der empfohlene Vermögensverwalter aber nicht in allen Kategorien der Beste.
Oder du gehst zu deiner Hausbank. Dort wirst du zwar auf den ersten Blick individuell beraten, aber die Banken setzen oft eigene Produkte ein, die nicht immer die besten am Markt sind. Das kann zu Interessenkonflikten und schlechten Renditen führen.
Du kannst auch im Internet nach einem Vermögensverwalter suchen, aber da zeigen sich sowieso alle von ihrer besten Seite. Solange die Vermögensverwaltung keine Fonds anbietet, kannst du auch kaum deren Performance beurteilen. Die Branche ist so verschwiegen, dass man meistens auch nichts über die Kosten erfährt.
Oder du holst dir professionelle Hilfe bei der Suche nach einer Vermögensverwaltung, also einen Guide, der dich durch den scheinbar unübersichtlichen Dschungel führt. Hier kommt ZWEI Wealth ins Spiel. ZWEI Wealth ist ein Unternehmen, das sich auf die Vermittlung und Bewertung von Vermögensverwaltungsdienstleistungen spezialisiert hat und für über 400 Banken und Vermögensverwalter umfassende Ratings erstellt hat.
Das Transparenzportal von ZWEI Wealth
Mit dem neu lancierten Transparenzportal von ZWEI Wealth hast du die Gelegenheit, kostenlos die besten Angebote von Banken und Vermögensverwaltern zu erhalten. Nach Eingabe deiner Daten und der gewünschten Portfoliostrategie erhältst du eine Liste mit einer unabhängigen Einschätzung der geeignetsten Angebote, welche die Performance, Kosten und Volatilität der einzelnen Anbieter transparent darstellt.
Die Namen der Anbieter sind in der kostenlosen Übersicht noch nicht ersichtlich. Erst bei der vertraglichen und inhaltlichen Umsetzung, bei der ich dich gerne begleite, werden die Namen der Vermögensverwalter sichtbar. Und so funktioniert die Anfrage:
- Du füllst die unverbindliche Suchanfrage aus.
- ZWEI Wealth startet eine Ausschreibung, sammelt und analysiert die eingegangenen Offerten bezüglich Rendite, Risiko und Kosten.
- Die anonymisierten Resultate werden dir persönlich zugestellt und ich stehe dir gerne für eine Besprechung zur Verfügung.
Vermögensverwaltung finden mit find. von ZWEI Wealth
Du möchtest direkt mit der Suche nach einer Vermögensverwaltung beginnen und die Namen der Anbieter erhalten? Dann kannst du natürlich von Anfang an den Beratungsservice find. buchen.
Zuerst ermitteln wir deine Bedürfnisse und erstellen einen Anforderungskatalog, der an über 400 Vermögensverwalter verschickt wird. Diese werden eingeladen, ein Angebot abzugeben. Die eingegangenen Angebote werden von ZWEI Wealth in einem Bericht verglichen. So wie du bei einer Hotelbuchungsplattform die besten Hotels anhand von Bewertungen, Preisen und Annehmlichkeiten auswählst, wählt ZWEI Wealth die besten Vermögensverwalter anhand von Performance, Kosten und Risiko aus und wir besprechen diese gemeinsam.
Die drei passendsten Anbieter werden schliesslich zu einer persönlichen Kurzpräsentation – einem Pitch Contest – eingeladen. So hast du die Chance, die Menschen, die dein Geld verwalten werden, persönlich kennenzulernen. Letztendlich sollen nicht nur Zahlen, sondern auch das Bauchgefühl überzeugen. Die Umsetzung der gewählten Lösung wird von mir begleitet und nach sechs Monaten erfolgt eine Schlusskontrolle.
Als dein Berater werde ich von dir nur mit einem transparenten Fixhonorar bezahlt und erhalte keine Vergütungen von Banken und Vermögensverwaltern, so dass eine unabhängige Beratung möglich ist.
Durch die Nutzung des Beratungsservices find. von ZWEI Wealth erhältst du eine fundierte Entscheidungsgrundlage und kannst sicherstellen, dass du die besten und kostengünstigsten Vermögensverwaltungsangebote erhältst. Melde dich für ein kostenloses Erstgespräch:
Folgende Portfolios sind bei ZWEI Wealth verfügbar:
- Liquiditäts-Portfolio: 47 Angebote
- Werterhalt-Portfolio: 183 Angebote
- Beteiligungs-Portfolio: 170 Angebote
- Ausschüttendes-Portfolio: 76 Angebote
- Nachhaltigkeits-Portfolio: 93 Angebote
Wichtige Kriterien bei der Wahl einer Vermögensverwaltung
- Erfahrung und Fachwissen
- Anlagephilosophie und -ansatz
- Gebühren und Transparenz, Umgang mit Retrozessionen
- Kundenkommunikation und Service
- Reputation und Erfolgsbilanz
- Depotbank
- Bewilligung der FINMA
Kosten und Gebühren Vermögensverwalter: Worauf du achten solltest
Die Kosten sind neben der Rendite und dem eingegangenen Risiko ein wichtiger Faktor bei der Wahl des Vermögensverwalters, denn hohe Gebühren schmälern deine Rendite. Achte darauf, dass du eine klare Übersicht über alle anfallenden Kosten erhältst, inklusive Verwaltungs-, Bank- und Produktgebühren. Manche Vermögensverwalter verlangen zusätzlich eine erfolgsabhängige Gebühr. Auch diese Konditionen sollten dir verständlich erklärt werden.
Erkundige dich, wie mit Retrozessionen umgegangen wird. Retrozessionen sind Rückvergütungen und können in Form von Provisionen, Kickbacks oder anderen finanziellen Anreizen erfolgen. Dies kann zu einem Interessenkonflikt führen, da der Vermögensverwalter möglicherweise Produkte einsetzt, die für ihn selbst lukrativer sind, anstatt die Interessen seiner Kundinnen und Kunden in den Vordergrund zu stellen.
Bei All-in-Fees ist besondere Vorsicht geboten, da nicht alle Vermögensverwalter dasselbe darunter verstehen. Generell sollte die Preisstruktur einfach und verständlich sein.
Fazit: So findest du die beste Vermögensverwaltung in der Schweiz
Auf eigene Faust eine Vermögensverwaltung zu finden, ist alles andere als einfach. Die Unterschiede bei Performance und Kosten sind teilweise sehr gross und oft fehlt es an Transparenz. Mit ZWEI Wealth erhältst du kostenlos eine anonymisierte Übersicht und kannst in einem nächsten Schritt aus über 400 Vermögensverwaltern die besten Angebote bezüglich Performance, Kosten und Risiko auswählen. Lass uns gemeinsam den Weg zu deiner idealen Vermögensverwaltung finden und sicherstellen, dass deine finanziellen Ziele optimal betreut werden.
FAQ: Häufig gestellte Fragen zur Vermögensverwaltung in der Schweiz
Die Gebühren für eine Vermögensverwaltung können je nach Anbieter und Umfang der Dienstleistungen stark variieren. Die untenstehende Grafik vergleicht die Gebühren von Vermögensverwaltungslösungen mit unterschiedlichen Anlagevolumen. Die dargestellten Gebühren sind in Prozent des verwalteten Vermögens angegeben und verstehen sich als Gesamtkosten.
Wichtig zu wissen: Die Preise sind in der Regel verhandelbar.
Es gibt nicht den einen Vermögensverwalter, der über alle Strategien hinweg immer am besten abschneidet. Aber es gibt eine Reihe von Anbietern, die über einen längeren Zeitraum systematisch gute Arbeit geleistet haben.
Die Auswahl des richtigen Vermögensverwalters kann komplex sein. Es ist daher ratsam, Empfehlungen einzuholen, Bewertungen und Ratings zu vergleichen und gegebenenfalls professionelle Hilfe in Anspruch zu nehmen. ZWEI Wealth bietet beispielsweise eine umfassende Analyse und Bewertung von über 400 Vermögensverwaltern an.
Transparenz und Disclaimer
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